銀行系鑫元基金子公司再被罰資金池業(yè)務零容忍

2016-07-29 18:06:43 來源：

　　新浪財經訊鑫元基金在去年6月南京銀行(10.330,0.14,1.37%)虛假宣傳，欺騙消費者后，據悉鑫元基金的子公司鑫沅資產管理有限公司，近日被上海證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施，責令進行為期三個月的整改，并暫停特定客戶資產管理計劃備案。這也是今年以來又一家銀行系基金子公司被罰。

　　南京銀行違規(guī)銷售“絕對賺”基金江蘇證監(jiān)局點名責令改正

　　去年6月，南京銀行銷售一款名為“鑫元基金”的半年期理財產品，該行理財經理宣稱“低風險穩(wěn)健型”“半年絕對回報13%”，下屬各支行通過宣傳單、手機短信等極力推廣，但期滿后虧損高達15%。去年年底，上百名投資者聚集銀行門前討說法，斥責銀行虛假宣傳，欺騙消費者。>>

　　據財新記者獲悉，鑫元基金的子公司鑫沅資產管理有限公司(下稱鑫沅資管)，近日被上海證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施，責令進行為期三個月的整改，并暫停特定客戶資產管理計劃備案。原因是其合富系列“一對多”資管計劃較高比例投資于非標資產，但每日開放申購贖回。

　　業(yè)界一般認為，上述情形大概率是基金子公司設立了資金池，即客戶資金和資產沒有做到一一對應，否則無法實現投資低流動性的非標資產的同時還能隨時申購贖回。此次處罰，也彰顯了證券監(jiān)管部門對資產管理機構開展資金池業(yè)務的零容忍態(tài)度。

　　鑫沅資產管理有限公司經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]144號文批準設立于上海，是鑫元基金管理有限公司的控股子公司，是南京銀行金融版圖的重要成員。中國基金業(yè)協會發(fā)布的《基金子公司專戶業(yè)務規(guī)模排名》(2015年9月底)數據顯示，鑫沅資產管理資產規(guī)模位列第九，首次躋身前十。截至2016年一季度，其專戶管理規(guī)模達3357億元，行業(yè)排名第七。

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