近日，新“國(guó)九條”發(fā)布，為市場(chǎng)注入新動(dòng)力。A股三大指數(shù)應(yīng)聲反彈，市場(chǎng)一片春意盎然。政策不僅為資本市場(chǎng)注入了新的活力，更定下了“大力推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市”的方向。回顧2024年一季度，A股走出一波“小陽(yáng)春”，債市延續(xù)良好表現(xiàn)，兩市齊齊向暖，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，上證綜指、中證全債年內(nèi)分別上漲2.23%和2.34%。市場(chǎng)的“春意”帶來(lái)了投資者信心的提振，公募基金亦持續(xù)發(fā)揮專業(yè)投資服務(wù)優(yōu)勢(shì)，通過積極分紅回饋投資者、打造長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)等方式，提升投資者獲得感。

以工銀瑞信基金為例，根據(jù)基金年報(bào)統(tǒng)計(jì)，在2023年持續(xù)震蕩的市場(chǎng)中，公司年度累計(jì)分紅逾47億元，旗下15只基金年度分紅額度超過1億元。同時(shí)，公司也通過豐富的產(chǎn)品供給、專業(yè)的投資服務(wù)和良好的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為投資者提供多元、長(zhǎng)期的投資選擇，助力投資者獲得感的持續(xù)提升。

積極分紅 持續(xù)回饋投資者

基金分紅無(wú)疑是滿足投資者投資需求、提升投資者獲得感的重要方式。在持續(xù)波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中尤為如此。根據(jù)基金年報(bào)統(tǒng)計(jì)，2023年共有135家基金公司派發(fā)“紅包”逾2200億元，分紅次數(shù)達(dá)6196次，其中工銀瑞信旗下54只基金年度累計(jì)分紅達(dá)195次，有15只基金年度分紅額度超過1億元。工銀豐淳分紅達(dá)5.81億元，是市場(chǎng)上69只年度分紅超5億的基金之一。工銀泰享三年、工銀泰和39個(gè)月定開A、工銀瑞景定開以及工銀瑞弘3個(gè)月定開等分紅“紅包”均超過3億元。

事實(shí)上，工銀瑞信基金一直是積極分紅的踐行者。以其旗下首只基金產(chǎn)品——工銀核心價(jià)值混合為例，自2005年成立以來(lái)，該基金不僅穩(wěn)步前行，還以豐厚的紅利回饋長(zhǎng)期投資者。據(jù)定期報(bào)告顯示，截至2023年末，該基金的凈值增長(zhǎng)率高達(dá)787.25%（同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)273.44%），累計(jì)分紅總額已達(dá)128億元，成為市場(chǎng)上罕見的“百億分紅大戶”。

工銀瑞信還通過在新產(chǎn)品中明確“分紅評(píng)估機(jī)制”助力投資者分享投資回報(bào)。以近期發(fā)行的工銀瑞信中證A50ETF為例，上市四天便宣布進(jìn)行2024年的首次分紅，再次體現(xiàn)了公司對(duì)投資者的持續(xù)回饋。

持續(xù)的分紅來(lái)源于基金產(chǎn)品良好的業(yè)績(jī)和穩(wěn)定的盈利能力。工銀瑞信基金自成立以來(lái)，旗下成功打造了一批長(zhǎng)跑能力突出的“雙倍基”、“翻倍基”。據(jù)2023年基金年報(bào)，截至2023年12月31日，工銀瑞信旗下共有11只基金成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)率超過200%，另有15只產(chǎn)品的凈值率超過100%。在翻倍基陣營(yíng)中，除了有10只權(quán)益基金，1只QDII基金，還有4只債券基金，體現(xiàn)了股債雙優(yōu)、多元領(lǐng)先的投資實(shí)力。

多元深耕，服務(wù)長(zhǎng)期投資需求

盡管近年來(lái)市場(chǎng)復(fù)雜度提升，長(zhǎng)期來(lái)看，專業(yè)機(jī)構(gòu)仍憑著對(duì)市場(chǎng)機(jī)會(huì)的長(zhǎng)線把握能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為投資者交出較為可觀的投資回報(bào)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至3月29日，標(biāo)準(zhǔn)股票型基金和偏債型基金過去五年的平均收益率分別達(dá)到了40.36%和25.28%，遠(yuǎn)高于同期滬深300指數(shù)。

除股票型、偏債型基金外，在過去一年中，ETF規(guī)模持續(xù)逆市增長(zhǎng)，成為投資者布局行情的利器。作為多元發(fā)展、多點(diǎn)開花的基金大廠，工銀瑞信建立了涵蓋五條產(chǎn)品線的“指數(shù)家族”，全面覆蓋寬基、行業(yè)主題、港股、多元配置以及指數(shù)增強(qiáng)等多個(gè)領(lǐng)域，為投資者提供了從境內(nèi)到境外、從穩(wěn)健到進(jìn)取的全方位投資選擇。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，在央企改革東風(fēng)再起的行情下，工銀上證50ETF、工銀上證央企50ETF、工銀上證50ETF聯(lián)接基金均躋身同類前十，分列7/144、8/329、6/107，助力投資者精準(zhǔn)把握主題行情。同時(shí)工銀瑞信旗下13只指數(shù)產(chǎn)品在不同的統(tǒng)計(jì)階段里躋身同類產(chǎn)品的前1/4。另?yè)?jù)晨星中國(guó)一季度數(shù)據(jù)顯示，工銀深證紅利ETF在近十年大盤平衡股票中業(yè)績(jī)躋身同類第四（4/48）。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，擁有強(qiáng)大投研團(tuán)隊(duì)的基金公司，往往能夠更敏銳地洞察市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，捕捉投資機(jī)會(huì)，并有效控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)近年來(lái)市場(chǎng)波動(dòng)，工銀瑞信始終堅(jiān)守“投資為民”初心，以投資者利益為出發(fā)點(diǎn)。公司不僅積極響應(yīng)監(jiān)管政策，主動(dòng)調(diào)低管理費(fèi)和托管費(fèi)，還推出了管理人合理讓利型產(chǎn)品，為客戶節(jié)省成本的同時(shí)，切實(shí)優(yōu)化投資者的持有體驗(yàn)。

為了深化投資者陪伴，工銀瑞信還堅(jiān)持投資者教育宣傳。通過走入高校、打造特色投教品牌等方式，公司持續(xù)提供深入的投教服務(wù)，其投資者教育基地更是連續(xù)五年獲得監(jiān)管考評(píng)“優(yōu)秀”，成為基金行業(yè)內(nèi)唯一獲此殊榮的投教基地。未來(lái)，工銀瑞信將繼續(xù)致力于提升服務(wù)水平，創(chuàng)新服務(wù)模式，并不斷完善投教生態(tài)，以實(shí)際行動(dòng)回饋投資者，持續(xù)提升投資者的獲得感和滿意度。

數(shù)據(jù)說(shuō)明：

1. 市場(chǎng)主要漲跌幅數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來(lái)源：銀河證券，數(shù)據(jù)截至：2024年3月29日。

2. 工銀上證50ETF近一年收益排名居同類7/144，同類基金指規(guī)模指數(shù)股票ETF基金，近一年同類基金只數(shù)為144只；工銀上證央企50ETF近一年收益排名居同類8/329，同類基金指主題指數(shù)股票ETF基金，近一年同類基金只數(shù)為329只；工銀上證50ETF聯(lián)接基金近一年收益排名居同類6/107，同類基金指規(guī)模指數(shù)股票ETF聯(lián)接基金(A類)，近一年同類基金只數(shù)為107只；數(shù)據(jù)來(lái)源：銀河證券，截至2024年3月29日。

3. 工銀深證紅利ETF近十年收益排名居同類4/48，同類基金指大盤平衡股票，近十年同類基金只數(shù)為48只（同一基金僅納入一只份額，剔除ETF聯(lián)接基金及疑似凈值異常波動(dòng)的基金，封閉式及定期開放式基金、目標(biāo)日期、商品基金及部分凈值更新延遲基金未參與排名）。數(shù)據(jù)來(lái)源：晨星（中國(guó)），截至2024年3月31日。

4. 工銀核心價(jià)值混合及工銀瑞信中證A50ETF分紅，數(shù)據(jù)來(lái)源：定期報(bào)告，截至2023年3月29日。

5. 工銀瑞信旗下“雙倍基”“翻倍基”成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，數(shù)據(jù)來(lái)源：定期報(bào)告，截至2023年12月31日。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

本文投資觀點(diǎn)僅供參考，不代表任何投資建議或承諾，基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資。本觀點(diǎn)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變，僅供參考，不構(gòu)成任何業(yè)務(wù)的宣傳推介材料、投資建議或保證，亦不作為任何法律文件。

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